Mejor banco español para préstamos personales

A todos les gustaría conocer el mejor banco español para préstamos personales. Y es que existen muchos motivos para solicitar financiación. En este post, puedes disfrutar de un análisis completo a la hora de elegir un banco. Así como algunos factores que debes considerar sobre estos productos financieros. 

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Índice
  1. ¿Cómo elegir el mejor banco español para préstamos personales?
    1. Cobro de intereses por un préstamo personal 
  2. Aspectos que debes considerar al elegir un productos financiero
    1. Nivel de solvencia del banco en el Test de Estrés de la EBA
    2. Sobre Bakinter
    3. Tasa de morosidad en el Ejercicio de Transparencia de la EBA

¿Cómo elegir el mejor banco español para préstamos personales?

A fin de elegir el mejor banco español para préstamos personales, debes tener en cuenta algunos aspectos. Por ejemplo, la reputación de la entidad y su trayectoria en el país. Ya que, debes confiar tus finanzas a una entidad fiable. Además, es importante analizar las comisiones y condiciones que ofrezca la entidad para acceder a un préstamos

A continuación, se incluyen todos los aspectos que debes tener en cuenta:

Cobro de intereses por un préstamo personal 

Los intereses son uno de los factores más importantes al momento de solicitar un préstamo. Algunas entidades exigen la vinculación de ciertos productos para ofrecer intereses más bajos. Lo que suele complicar la adquisición del préstamo. Sin embargo, algunas entidades ofrecen condiciones muy atractivas.
Por ejemplo, respecto a los intereses, pueden encontrarse con una TAE por debajo de la media. De igual manera, es posible encontrar entidades libres de comisiones por apertura. Todo esto influye en la concesión del préstamo y abarata los costes finales. A continuación, puedes conocer cuales bancos ofrecen estas excelentes condiciones: 

Alternativas

Préstamo Rápido Online de BBVA 

El BBVA ofrece un préstamo online rápido a los usuarios. En la actualidad, este es uno de los productos de financiación más atractivos en el mercado. Este préstamo está libre de comisión de apertura y no requiere domiciliar la nómina. Por supuesto, si deseas domiciliar debes saber que tendrás intereses mucho más bajos.

Por otra parte, este préstamo ofrece 4,75% TIN (5% TAE). Respecto al importe, varía entre 3.000 y  20.000 euros, con un plazo de devolución de entre 2 y 8 años. Lo mejor de todo es que puedes solicitarlo por diversos motivos. Por ejemplo, para reformar tu casa, ir de viaje, realizar estudios, comprar un coche, etc. 

Además, al tratarse de un producto digital puedes realizar tu solicitud de forma online. De manera que no tienes que acudir a una oficina del banco. Este es un producto adaptado a las necesidades de la vida moderna actual. 

Préstamo Naranja de ING

Esta es otra entidad que ofrece los mejores intereses para solicitar un préstamo personal. Se trata de un interés mínimo del 3,99% TIN (4,06% TAE). Sin lugar a dudas, uno de los más baratos del  mercado. Permite acceder a un importe de hasta 60.000 euros con un plazo de devolución máximo de 7 años. 

Al igual que el anterior, este préstamo no tiene comisión por apertura y no es necesario domiciliar la nómina. Solo debes tener en cuenta que este préstamo está disponible solo para clientes del banco. Si no lo eres, las tasas de interés ofrecidas van desde el 9,99% TIN (10,46% TAE). 

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Por supuesto, debes saber que el interés final siempre dependerá del análisis realizado por el banco. Este tipo de préstamo se puede solicitar para financiar un viaje, reformas del hogar, estudios, compra de vehículo, etc. 

Crédito Proyecto de Cofidis

Los préstamos personales de Cofidis se caracterizan por sus intereses bajos. Van desde el 4,95% TIN (5,07% TAE). Debes tener en cuenta que el tipo de interés final va a depender del uso destino del préstamo, el importe y el tiempo de devolución. En ese sentido, los motivos para solicitar pueden ser los más comunes como reformas, compra de coches o también algunos pocos tradicionales.

Por ejemplo, para equipar tu hogar o comprar un instrumento musical, entre otros más. El monto del préstamo puede alcanzar los 15.000 euros con un plazo de devolución de hasta 8 años. Tampoco requiere pagar una comisión por apertura. Es un préstamo libre de vinculación y no requieres cambiar de banco para solicitarlo. 

Préstamo personal Bankinter

Este es otro producto con el que puedes financiar las reformas de tu hogar, compras, estudios y más. Respecto al interés, van desde 0% TIN (Tipo de Interés Nominal). Por supuesto, debes tener en cuenta que esto puede variar según el perfil económico de cada solicitante. Así como el análisis de riesgo que realiza la entidad. Eso sí, el interés nunca va a superar el 13%. 

Respecto al monto a solicitar, el importe va desde los 3.000 hasta 90.000 euros. El plazo de devolución va desde 12 hasta 96 meses. Este préstamo no requiere ningún tipo de garantía o aval. Ahora bien, es posible que si requiera una comisión de apertura. Aunque no aplica en todas las solicitudes y en caso hacerlo, esta comisión no supera el 2%.

Otra ventaja de este tipo de préstamo es que se puede solicitar completamente online, desde la comodidad de tu hogar. De igual manera, si lo deseas puedes acudir a la oficina de Bankinter más cercana para realizar tu solicitud.

Préstamo Expansión Puntual del Banco Sabadell

Este préstamo está diseñado específicamente para pequeños gastos puntuales. El cual tiene un plazo de devolución de 30 días a 10 meses como máximo. El importe va desde 1.000 hasta 3.000 euros. Cuando se trata de cuantías mayores, el Banco Sabadell ofrece una variedad de préstamos diseñados para cada necesidad. Puedes consultar en la web oficial de la entidad. 

Por otra parte, el Préstamo Expansión Puntual tiene un interés del 0% TIN (Tipo de Interés Nominal). Esto quiere decir que es un préstamo libre de intereses. Sin embargo, sí implica algunos gastos como la comisión de apertura, la cual varía de acuerdo al plazo de devolución que se acuerde con el banco. 

Mejor banco español para préstamos personales

Por ejemplo, la comisión según los plazos será de la siguiente manera: 

  • 20€ para un plazo de un mes.
  • 40€ para un plazo de 3 meses.
  • 80€ para un plazo de 6 meses.
  • 100€ para un plazo de 10 meses.

Préstamo Younited Credit de Younited Credit

La plataforma de créditos online Younited Credit ofrece un préstamo con el mismo nombre. Es un préstamo diseñado para financiar cualquier tipo de proyecto, desde comprar un coche hasta viajar o estudiar. Respecto al interés, puede variar de acuerdo al análisis de riesgo que realice la empresa crediticia. El mínimo es un TIN de 1,83% hasta un máximo de 15,37%.

El importe del crédito varía desde 1.000 hasta 50.000 euros. Con un plazo de devolución entre 6 meses y 7 años. La comisión de apertura de este préstamo va desde el 0% hasta el 12% de acuerdo al perfil de cada usuario. En caso de realizar amortización anticipada, no requiere pagar ninguna comisión por ello. Lo que te permite devolver la deuda antes del plazo si te es posible. 

Otra ventaja de este préstamo es que no tienes que cambiar de banco ni vincular otros productos como seguros, etc. Por supuesto, esta entidad te ofrece un seguro de amortización opcional, solo para quienes deseen adquirirlo. Los requisitos para solicitarlo son: ser mayor de edad, tener una cuenta bancaria y un smartphone. Este préstamo solo se puede solicitar de forma online. 

Préstamo Wanna de Wanna 

Este es un préstamo para cualquier tipo de proyecto que tengas en mente. Por lo que no tienes que justificar ni explicar el destino de los fondos. Esto es excelente, ya que te ofrece mayor libertad para utilizar el dinero como desees. El importe varía desde 750 hasta 40.000 euros. La tasa de interés nominal va desde 4,65% (TIN). 

El monto máximo de interés nunca podrá superar el 19,95%. Para determinar la tasa de interés, la entidad analiza el  nivel de riesgo de cada solicitante, entre otros aspectos. El plazo de devolución va desde 6 hasta 60 meses según las necesidades de cada cliente. Este préstamo está libre de comisiones de apertura, estudio ni por amortización anticipada.

Tampoco es necesario que contrates un producto adicional o cambies de banco para solicitar este préstamo. Lo pueden solicitar todos los usuarios mayores de edad. El único requisito es que no estés incluido en un listado de morosidad como ASNEF. Puedes solicitarlo de forma online

Préstamo personal MyDreams de CaixaBank 

Si estás pensando en renovar tu hogar, puedes hacerlo cómodamente con este préstamo personal. Para devolver en 63 meses con interés al 3,97 % TAE. El importe máximo para este préstamo es de  5.000 €. Puedes solicitarlo rápido, fácil y cómodo en un proceso 100 % online.

Mejor banco español para préstamos personales

De igual manera, este préstamo no requiere comisión de apertura ni vinculación de productos adicionales. Puedes elegir el importe que se adapte a tus necesidades. Este banco también ofrece una variedad de préstamos adaptados a diversas necesidades. 

Estos son los mejores préstamos personales del mercado español. Son productos que se caracterizan por ofrecer las mejores condiciones y comisiones. Ahora puedes elegir el producto adecuado a tus necesidades específicas. 

Aspectos que debes considerar al elegir un productos financiero

Al solicitar un préstamo personal u otros productos financieros, existen algunos factores a considerar. A continuación, puedes conocer cuales son:

Nivel de solvencia del banco en el Test de Estrés de la EBA

Cuando se trata de confiar tus finanzas a un banco, debes asegurarte de hacer una buena elección. En ese sentido, la solvencia se relaciona con los activos en riesgo por parte de la entidad. Sobre todo, al considerar posibles escenarios desfavorecedores. 

Si un banco tiene un porcentaje de capital mayor, su estabilidad financiera será mucho mejor. Según el Test de Estrés de la EBA, estos son los bancos españoles más solventes. 

 

BancoCET1 ratio en escenario adverso 2021 (%)CET1 ratio en escenario adverso 2022 (%)CET1 ratio en escenario adverso 2023 (%)
Bankinter11,1811,0611,25
Banco Santander8,659,249,31
BBVA8,798,718,69
Banco Sabadell7,456,896,54

Sobre Bakinter

Respecto al Banco Bankinter, es considerado uno de los mejores bancos de España. Esto de acuerdo a los Premios HelpMyCash 2021. En los cuales unos 1.100 usuarios de la banca han calificado a las diferentes entidades. Además, Bankinter ha recibido otros reconocimientos en estos mismos premios. Por ejemplo, por su apoyo a los clientes durante la pandemia de la Covid-19.

Ya que, expresó su solidaridad en  medio de la pandemia. Por ejemplo, lanzó un plan de medidas concretas, así como algunas ayudas económicas para mejorar la situación de los clientes. Específicamente en medio de la crisis tan difícil a raíz de la pandemia. Algunas de las medidas fueron una línea de financiación, facilidad de pago de préstamos y ayudas para pagar hipotecas.

También se concedieron anticipos de prestaciones de desempleo y pensiones para los colectivos más vulnerables. De igual manera, este banco se solidarizó con el colectivo sanitario. Tanto con sus proveedores como con los empleados del mismo. De hecho, es el único banco español que ha generado empleos en el último año. 

Mejor banco español para préstamos personales

Bankinter se posicionó como el mejor banco del Ibex 35, alcanzando una medalla de bronce. De igual manera, este banco tiene los clientes más fieles según el comparador financiero HelpMyCash.com. Es por ello que también se incluyó a Bankinter en el Top 20 de empresas más comprometidas durante la pandemia.

Sin lugar a dudas, todas estas son las características más atractivas de un banco. Las cuales indican el tipo de trato que puede esperar el cliente. Especialmente, en caso de que surjan complicaciones. La recomendación es que puedas considerar estos aspectos al elegir un banco al cual confiar tus finanzas. 

Tasa de morosidad en el Ejercicio de Transparencia de la EBA

La tasa de morosidad indica el porcentaje de préstamos con problemas en su devolución. Si la tasa de morosidad es menor, quiere decir que el banco tiene mejor condición financiera. A continuación, puedes conocer el análisis de tasa de morosidad según Ejercicio de Transparencia de la EBA:

 

BancoNPL (%)
1Bankinter2,2
2Abanca2,4
3Banco Santander2,7
4Liberbank2,8
5Ibercaja3,1
6Banco Sabadell3,3
7BBVA3,3
8Caixabank3,3

Al considerar todos estos aspectos, puedes elegir el mejor banco español para préstamos personales. Recuerda que también puedes utilizar un comparador de préstamo online para conocer el producto ideal para tus necesidades. 

 

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